近年來，電商平臺憑借便捷的購物體驗和多元的售后服務吸引大量消費者，卻也成為不法分子實施詐騙的“重災區”。從“買新退舊”的調包騙局到“高價掛賣”的虛假交易，犯罪手法不斷升級，為電商行業敲響風控警鐘。

舊鞋冒充新鞋，退貨獲利八萬余元

2024年3月，某電商平臺向警方報案稱多起退貨商品存在“以次充好”現象。經查，劉某“買新退舊”的調包詐騙套路浮出水面。

該電商集團旗下設有主營新品銷售的主平臺和專營二手或瑕疵品的A平臺。自2023年2月起，劉某發現兩平臺存在信息壁壘，遂萌生調包詐騙的念頭。他先在A平臺低價購入瑕疵鞋或二手鞋，隨后在主平臺下單同款全新正品鞋，待新鞋到貨后，利用“七天無理由退貨”政策，將舊鞋冒充新鞋退回，并將正品新鞋轉賣獲利。

為規避平臺監測，在長達一年的時間里，劉某使用本人及親友賬號循環操作數十次，累計致平臺損失8萬余元。

2025年4月11日，經普陀區檢察院依法提起公訴，法院以詐騙罪判處劉某有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣二萬元。

低價買高價退，三個月騙取44萬元

無獨有偶，另一起案件中，楊某和朋友閆某瞄準該電商平臺“售后無憂”服務漏洞，合謀實施詐騙。

“售后無憂”本是為幫助提升交易效率、減少退貨成本的貼心服務，賣家通過支付一定費用開通此項服務后，能在發貨后馬上結算貨款，即使訂單產生退貨也均由平臺承擔退款，貨物退回平臺處。

2023年7月至10月，楊某和閆某利用這條規則，購買貨品后在平臺虛標高價售賣，并安排網絡買家下單后利用“售后無憂”服務惡意退款，通過虛假交易騙取平臺退款。

短短三個月，兩人共計實施虛假交易25次，騙取平臺退款差價44萬余元。

2024年12月26日，經普陀區檢察院依法提起公訴，被告人楊某、閆某犯詐騙罪，分別被判處有期徒刑二年十個月和二年六個月，并處罰金人民幣五萬元至三萬元不等。

制發檢察建議

日前，普陀區檢察院向被害公司發出檢察建議書。提出平臺“售后無憂”規則存在設計漏洞，比如未限制退貨次數及原因，退貨審核未核查商品來源及交易記錄，導致存在套利風險。

建議平臺優化退貨規則，限制“售后無憂”規則的適用范圍并設置頻次門檻，并運用大數據分析，重點監控高頻退貨賬戶并建立信用評級體系，對異常賬戶采取封號措施。同時，向用戶強調虛假交易和套利的法律風險和后果，引導用戶合法合規使用平臺服務。

針對高價掛單及虛假交易行為，建議優化商品定價審核機制，運用大數據及AI技術建立動態監控體系。通過智能算法篩查高價商品，對異常掛單實時預警；搭建交易異常監測平臺，重點追蹤高價商品快速成交并退貨等可疑行為，同步攔截虛假交易。結合動態審核與實時風控，遏制市場操縱亂象，維護平臺交易秩序。

《檢察建議書》明確提出要建立平臺信息共享機制，追蹤商品的購買和退貨記錄，退貨時嚴格審查交易的真實性，包括買家和賣家的關系、交易發生的合理性等。同時，引入第三方審核機制，防止用戶以假亂真或以次充好。